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民生銀行深圳分行法治建設(shè)初見(jiàn)成效

2022-12-16 14:54:50 來(lái)源:財(cái)訊網(wǎng)

今年以來(lái),民生銀行深圳分行緊跟《中國(guó)民生銀行法治建設(shè)實(shí)施方案》要求,深入貫徹“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是核心競(jìng)爭(zhēng)力”的理念,對(duì)標(biāo)“一核兩系,三管齊下,四梁八柱”風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系,圍繞總分行經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略需要,多措并舉、擔(dān)當(dāng)作為,全面開(kāi)展法治建設(shè)工作,取得積極成效,并獲評(píng)“2022年深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)優(yōu)秀專業(yè)委員會(huì)委員”榮譽(yù)。

高層引領(lǐng)、率先垂范,有序推進(jìn)法治建設(shè)

民生銀行深圳分行高層領(lǐng)導(dǎo)秉持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是核心競(jìng)爭(zhēng)力理念,堅(jiān)持高層引領(lǐng)法治建設(shè)為基本原則,針對(duì)法治建設(shè)實(shí)施方案的落地成立以該行行長(zhǎng)任組長(zhǎng),分管行領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)的法治建設(shè)實(shí)施工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面引領(lǐng)法治建設(shè)。經(jīng)營(yíng)班子堅(jiān)定全行依法治行的道路決心,全面對(duì)標(biāo)“四梁八柱”風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系要求,通過(guò)黨委會(huì)、黨委中心組學(xué)習(xí)會(huì)議、全行經(jīng)營(yíng)會(huì)議等研究決策、部署安排和督導(dǎo)落實(shí)法治建設(shè)實(shí)施、掃黑除惡、重大風(fēng)險(xiǎn)化解等重大法治工作。常態(tài)化開(kāi)展經(jīng)營(yíng)班子深入基層、走訪一線經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)活動(dòng),深入了解經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)法治管理現(xiàn)狀、提出法治建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)、解決經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)法治建設(shè)困境,積極“從一線找問(wèn)題,從一線辟新徑”。

以法治體系為核心,筑牢法治建設(shè)根基

民生銀行深圳分行圍繞法治建設(shè)實(shí)施關(guān)鍵環(huán)節(jié),持續(xù)優(yōu)化法律審查、合同使用管理等專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。該行充分發(fā)揮法治履職主動(dòng)性,實(shí)行法律顧問(wèn)專人負(fù)責(zé)制,積極優(yōu)化法律團(tuán)隊(duì)分工;實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制,實(shí)現(xiàn)有問(wèn)必答、有疑必釋;實(shí)行初審復(fù)審制,落實(shí)雙人審核把好法律風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)關(guān)。合同使用中,該行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際制定合同管理實(shí)施指引,全流程細(xì)化規(guī)范合同使用操作要點(diǎn),各機(jī)構(gòu)設(shè)定合同管理員,定期組織合同管理員集中學(xué)習(xí),協(xié)助做好政策傳導(dǎo)及本機(jī)構(gòu)合同管理,切實(shí)加強(qiáng)用印環(huán)節(jié)合同使用監(jiān)督,有效防控合同非法使用、違規(guī)使用風(fēng)險(xiǎn)。

針對(duì)當(dāng)期新出臺(tái)、與銀行業(yè)務(wù)密切相關(guān)的法律法規(guī)與司法政策要求,該行動(dòng)態(tài)組織各機(jī)構(gòu)梳理、修訂、優(yōu)化相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)范、流程系統(tǒng),全力推動(dòng)外規(guī)內(nèi)化進(jìn)程,確保外部法規(guī)“進(jìn)制度、進(jìn)系統(tǒng)、進(jìn)流程”。譬如,針對(duì)《民法典》擔(dān)保篇司法解釋中關(guān)于上市公司對(duì)外擔(dān)保及《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)融資擔(dān)保管理工作的通知》相關(guān)規(guī)定,優(yōu)化放款審核流程,增加對(duì)外擔(dān)保效力審查要點(diǎn)。針對(duì)《個(gè)人信息保護(hù)法》及《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)數(shù)據(jù)條例》,結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際修訂完善法律文本,通過(guò)系統(tǒng)控制、雙人授權(quán)、強(qiáng)制人臉識(shí)別等方式對(duì)個(gè)人信息查詢權(quán)限進(jìn)行管理,通過(guò)科技脫敏處理防范第三方合作信息泄露,通過(guò)生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與辦公網(wǎng)絡(luò)隔離斬?cái)嗖话踩纻鬏斚M(fèi)者個(gè)人信息的路線。針對(duì)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例》,強(qiáng)化借款人及抵押人的破產(chǎn)盡職調(diào)查,確立個(gè)人破產(chǎn)案件處理流程。

以法治機(jī)制為保障,助力民生長(zhǎng)青基業(yè)

民生銀行深圳分行精心打造內(nèi)部“法治民生”專欄,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)外部法律環(huán)境變化與業(yè)務(wù)運(yùn)行法律風(fēng)險(xiǎn)狀況,以月為周期緊跟業(yè)務(wù)刊載法律風(fēng)險(xiǎn)指引,對(duì)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)個(gè)人破產(chǎn)條例》、《個(gè)人信息保護(hù)法》、《最高人民法院關(guān)于審理銀行卡民事糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》、《民法典》及其配套司法解釋等前沿法律法規(guī)深入解讀,實(shí)時(shí)評(píng)估動(dòng)態(tài)的法律環(huán)境對(duì)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的影響與應(yīng)對(duì)策略,積極梳理、修訂、優(yōu)化相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)范和流程系統(tǒng)。

該行加強(qiáng)事前預(yù)警及糾偏糾錯(cuò),強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)后督管理,綜合運(yùn)用自查與抽查,守牢法律風(fēng)險(xiǎn)底線。堅(jiān)持“以計(jì)劃為導(dǎo)向”,制定重點(diǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃,堅(jiān)持“以整改為目的”,強(qiáng)化規(guī)范管理,法律風(fēng)險(xiǎn)防控落到實(shí)處。

同時(shí),該行高度重視重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控化解工作,成立由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)化解聯(lián)合工作小組,通過(guò)工作小組制定風(fēng)險(xiǎn)化解專項(xiàng)機(jī)制,保障具體風(fēng)險(xiǎn)防控化解工作合法、高效推進(jìn)。一方面充分發(fā)揮法律職能,針對(duì)每個(gè)資產(chǎn)項(xiàng)目,從方案制定、突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、協(xié)商談判、押品管控、法律文本審核、訴訟推進(jìn)等,專人跟進(jìn),提供全流程法律支持。另一方面持續(xù)歸納總結(jié)項(xiàng)目組前期有效經(jīng)驗(yàn),搜集內(nèi)外部成功的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)化解案例,匯總整理具有可操作性的法律風(fēng)險(xiǎn)防控措施,針對(duì)性開(kāi)展法律專項(xiàng)培訓(xùn),有效提升法律風(fēng)控能力。

以法治文化為引領(lǐng),提升全行法治意識(shí)

民生銀行深圳分行經(jīng)營(yíng)班子通過(guò)黨委中心組學(xué)習(xí)會(huì)議、黨委會(huì)等形式專項(xiàng)學(xué)習(xí)重點(diǎn)法律法規(guī),了解《民法典》、《個(gè)人信息保護(hù)法》等法律對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響,定期前往經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)面向一線開(kāi)展重點(diǎn)法律法規(guī)宣講,率先垂范提升一線員工學(xué)法積極性。啟動(dòng)“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理巡講”,實(shí)現(xiàn)法治文化進(jìn)基層,巡講內(nèi)容廣而深,充分考慮經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)法治學(xué)習(xí)需求的同時(shí)結(jié)合重點(diǎn)法律法規(guī),不斷提升一線員工法治意識(shí)和法治技能。分條線組織業(yè)務(wù)法治技能提升培訓(xùn)。該行特邀合作律所就跨境貸款擔(dān)保、《民法典》等主題面向業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險(xiǎn)條線展開(kāi)專題培訓(xùn)及交流。通過(guò)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際需要開(kāi)展針對(duì)性自主培訓(xùn),提升專業(yè)條線法治技能。開(kāi)展法律團(tuán)隊(duì)專業(yè)培訓(xùn)。該行法律團(tuán)隊(duì)實(shí)行輪講輪訓(xùn)制,年內(nèi)開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)共計(jì)36次,培訓(xùn)內(nèi)容緊密掛鉤前沿法律法規(guī)政策,確保專業(yè)培訓(xùn)的廣度和深度,持續(xù)強(qiáng)化法律團(tuán)隊(duì)專業(yè)賦能。創(chuàng)設(shè)中層任前法治培訓(xùn)新機(jī)制。該行對(duì)新聘任中層干部開(kāi)展任前法治培訓(xùn),推動(dòng)骨干人員提升法治意識(shí)、發(fā)揮法治管理職能,增強(qiáng)“關(guān)健少數(shù)”法治能力。

近年來(lái),民生銀行深圳分行持續(xù)以法治體系為核心、以法治機(jī)制為保障、以法治文化為引領(lǐng),法治建設(shè)實(shí)施初見(jiàn)成效。下一步該行將繼續(xù)全面深化推進(jìn)法治建設(shè)工作,知法而為、依法防控、循法而行、以法促進(jìn)、學(xué)法致用,持續(xù)優(yōu)化法治體系建設(shè)、提升全行法治意識(shí),努力實(shí)現(xiàn)法治建設(shè)取得新進(jìn)展、新成效。

免責(zé)聲明:市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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